Salários no Luxemburgo: Guia completo
Você está pensando em trabalhar no Luxemburgo? Entender os salários e as particularidades fiscais é essencial para se integrar nesse mercado dinâmico. Aqui está tudo o que você precisa saber sobre as remunerações oferecidas no Grão-Ducado do Luxemburgo. Aqui você encontrará informações úteis sobre os salários no Luxemburgo
- cálculo do salário líquido a partir do salário bruto anunciado pelo seu empregador,
- salário mínimo social legal
- diferenças salariais entre homens e mulheres
- salários médios por setor de atividade.
Princípio das remunerações pagas no Luxemburgo
O salário é fixado livremente entre o empregador e o empregado. Representa a contrapartida pelo trabalho realizado. Esta negociação ocorre durante o processo de recrutamento entre o candidato à procura de emprego e o responsável pelo recrutamento. Esta negociação também pode ocorrer durante a vigência do contrato.
Diferença entre salário bruto e salário líquido no Luxemburgo
Do salário bruto negociado, várias despesas devem ser deduzidas para obter o salário líquido, efetivamente pago ao trabalhador.
O salário bruto é um salário teórico, ou seja, antes das deduções das diferentes contribuições sociais e, sobretudo, antes do cálculo do imposto. É importante saber que o imposto é retido na fonte pelo empregador.
Além disso, o salário bruto não tem em conta eventuais benefícios em espécie que possam ser negociados em complemento ao salário base.
Para converter o seu salário bruto negociado em salário líquido efetivamente pago no final do mês, deduza:
- Cerca de 13% para contribuições sociais (seguro saúde, previdência, seguro-desemprego).
- O imposto sobre o rendimento, calculado pelo empregador com base na sua cartão fiscal.
Contribuições sociais deduzidas do salário bruto luxemburguês
As contribuições sociais representam as contribuições para a segurança social pagas à CCSS, pelo trabalhador e pelo empregador.
As contribuições sociais cobrem o seguro de saúde, o seguro de pensão de velhice eo seguro de desemprego. Essas deduções variam de acordo com as instruções estabelecidas anualmente pelo Ministério das Finanças.
Para um trabalhador, uma parte das contribuições é deduzida diretamente do salário bruto todos os meses antes do cálculo do salário líquido. As principais taxas são:
Taxas deduzidas do salário bruto (partes do trabalhador)
| Seguro / Setor | Taxa (%) |
|---|---|
| Seguro de saúde – cuidados de saúde | 2,80 |
| Seguro de saúde – prestações em dinheiro | 0,25 |
| Seguro de pensão (aposentadoria) | 8,50 % |
| Seguro de dependência | 1,40 |
Nota: algumas taxas aplicam-se até um limite máximo de salário tributável (por exemplo, para a pensão e alguns seguros), o que significa que os rendimentos muito elevados não são afetados acima desse limite.
Graças a essas contribuições, você continuará a receber uma renda, total ou parcial, nesses diferentes casos, incluindo a interrupção do trabalho por motivo de doença, em particular.
Exemplo para um salário bruto médio anual de 80.000 euros
Salário bruto mensal: ≈ 6 667 €
Salário líquido mensal estimado: cerca de 5 250 € a 5 300 € líquidos por mês após dedução das contribuições sociais obrigatórias (doença, pensão, dependência) e do imposto progressivo sobre o rendimento.
Note-se que, em alguns casos, nomeadamente no caso da contratação de seniores (com mais de 50 anos), a empresa é reembolsada das suas contribuições sociais.
Imposto sobre o rendimento retido na fonte no Luxemburgo
No Luxemburgo, o imposto é retido na fonte pelo seu empregador.
O empregador calcula os impostos devidos pelo empregado com base na ficha fiscal enviada anualmente pela Administração após as declarações do contribuinte. Deduz esse montante de imposto do salário bruto e paga um salário líquido ao seu empregado.
Para saber mais sobre os impostos sobre o rendimento no Luxemburgo.
Em resumo, o salário recebido pelo empregado é um salário líquido de contribuições sociais e impostos. O sistema fiscal baseia-se numa tributação em duas fases. Encontre aqui os conselhos dos nossos especialistas para compreender bem este sistema de cobrança de impostos e otimizar a sua fiscalidade.
Cálculo do salário líquido no Luxemburgo
Saiba mais sobre a fiscalidade no Luxemburgo.
Salário mínimo social (SSM) no Luxemburgo em 2025
No Luxemburgo, o empregador deve pagar ao seu empregado um salário social mínimo (SSM), de acordo com a qualificação do seu empregado e a sua idade, com base num trabalho a tempo inteiro de 40 horas por semana.
Tabela de salários mínimos no Luxemburgo
Desde 1 de maio de 2025, o salário mínimo bruto mensal (para um trabalho a tempo inteiro de 40 horas/semana) é o seguinte:
- Trabalhadores não qualificados: 2 703,74 € - 100% do SSM
- Trabalhadores qualificados: 3 244,48 € - 120% do SSM
- Menores (17-18 anos): 2 1162,99 € - 80% do SSM
- Menores (15-17 anos): 2 027,80 € - 75% do SSM
A qualificação deve ser comprovada por uma certificação oficial ou por um número mínimo de anos de experiência profissional (10 anos de exercício na profissão em questão ou formação prática durante, no mínimo, 6 anos). Eventualmente, estas regras são regidas pelos acordos coletivos do setor em que se trabalha.
Os estudantes que ocupam um emprego a tempo parcial com contrato a termo, fora das férias escolares, são remunerados com base no salário social mínimo
Indexação dos salários: um sistema único
Todos os salários no Luxemburgo são indexados à inflação. Em caso de aumento do índice de preços de 2,5 %, todos os salários são revalorizados automaticamente. Esta particularidade protege o poder de compra dos trabalhadores.
Os mínimos sociais são adaptados pela administração em função das remunerações médias. Em caso de aumento desses mínimos, os empregadores devem aumentar os salários dos trabalhadores em causa em conformidade.
Este aumento visa refletir o custo de vida. Os empregadores são obrigados a aumentar a remuneração de todos os seus funcionários em conformidade. Caso contrário, estão sujeitos a uma multa.
Trabalhar como estudante no Luxemburgo
Os alunos e estudantes com empregos sazonais recebem pelo menos 80% do salário mínimo social.
Da mesma forma, os alunos e estudantes que ocupam um emprego sazonal não podem receber menos de 80% do salário mínimo social. Um jovem de 18 anos receberá, portanto, cerca de 2.110 € brutos por mês.
Por que se candidatar a um emprego, inclusive no verão?
Salários médios por setor de atividade no Luxemburgo
Os salários médios no Luxemburgo são elevados em comparação com a média europeia. São também muito superiores aos dos países vizinhos. Isto explica claramente o número de trabalhadores fronteiriços franceses, alemães e belgas que vêm trabalhar para o Luxemburgo, apesar das longas horas que passam no carro todos os dias.
Em 2024, o salário médio era de 75 919 € brutos por ano (fonte: STATEC). Aqui estão as médias por setor:
- Finanças e seguros: 100 250 €/ano
- Ensino: 98 835 €/ano
- Administração pública: 104 256 €/ano
- Ciências e tecnologias: 88 721 €/ano
Diferenças salariais entre homens e mulheres
Diferença salarial aparentemente favorável no Luxemburgo
No Luxemburgo, o salário por hora das mulheres é superior ao dos homens! Desde 2021, e pela primeira vez, as mulheres beneficiam de um salário por hora superior ao dos homens, com uma diferença salarial negativa de -0,2 % (fonte: Eurostat).
A realidade das desigualdades entre homens e mulheres no Luxemburgo
No entanto, em termos anuais totais, as mulheres ganham cerca de 7% menos devido a uma maior proporção de trabalho a tempo parcial e de cargos menos remunerados.
Além disso, embora as mulheres tenham um nível de escolaridade superior ao dos homens, elas estão menos representadas em cargos com altos salários. Menos de 1% delas recebem um salário superior a 200.000 euros. Enquanto 2% dos homens têm uma remuneração anual superior a 200.000 euros.
Política de igualdade entre homens e mulheres no Luxemburgo
O governo luxemburguês está empenhado há mais de 20 anos na promoção da igualdade entre homens e mulheres. Isto em todos os níveis da sociedade.
Em 1995, foi criado um Ministério da Promoção Feminina, substituído posteriormente pelo Ministério da Igualdade entre Mulheres e Homens (MEGA). As leis promulgadas visam respeitar essa igualdade.
Foi também criado um portal sobre a igualdade entre homens e mulheres. Este portal aborda a igualdade em diferentes temas, incluindo o trabalho, a sociedade e a juventude.
A plataforma CNFL, Conselho Nacional das Mulheres do Luxemburgo, reúne os diferentes contactos competentes no domínio da igualdade entre mulheres e homens nas instituições e com os parceiros.
Para mais informações, consulte as nossas páginas sobre fiscalidade e tendências no mercado de trabalho no Luxemburgo.
Num país onde os níveis salariais atraem mão de obra internacional, é pertinente questionar quais são as vantagens e desvantagens da vida no Luxemburgo para os expatriados. Os aspetos financeiros são apenas uma parte da equação.
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