Warum in Luxemburg Eigentümer werden?
Heute sind mehr als 70 % der Einwohner Luxemburgs Eigentümer ihrer Wohnung. Dieser Anteil liegt über dem europäischen Durchschnitt. Warum ist das Interesse am Erwerb von Wohneigentum so groß, obwohl die Immobilienpreise hoch sind? Hier erklären wir Ihnen warum.
Wenn man sich in einem neuen Land niederlässt, ist die Anmietung einer neuen Wohnung zunächst die naheliegendste Wahl. Wenn Sie jedoch einen Auslandsaufenthalt von zwei oder mehr Jahren in Luxemburg planen, gibt es einige Gründe, die für den Kauf einer Immobilie sprechen.
Um herauszufinden, warum Auswanderer das Leben in Luxemburg schätzen, entdecken Sie die zahlreichen Vorteile eines Immobilienkaufs in diesem dynamischen und gastfreundlichen Land.
Vorteilhafte Immobilienbesteuerung in Luxemburg
Die Besteuerung ist einer der Hauptgründe für den Kauf einer Immobilie in Luxemburg. Tatsächlich ist die Besteuerung des Eigentums an einem Hauptwohnsitz dort recht günstig.
Bëllegen Akt, Ermäßigung der Notarkosten beim Kauf einer Immobilie
Beim Kauf einer Immobilie müssen Käufer bei der Unterzeichnung des Kaufvertrags beim Notar Gebühren entrichten. In der Regel betragen diese Registrierungsgebühren 7 % des Immobilienpreises. Sie setzen sich zusammen aus 6 % Registrierungsgebühren und 1 % Eintragungsgebühren.
Reduzierung der Notarkosten für den Hauptwohnsitz
Beim Kauf seines Hauptwohnsitzes profitiert der neue Käufer jedoch von reduzierten Notarkosten. Denn der „Bëllegen Akt” reduziert diese Registrierungsgebühren für jeden Erstkauf eines Hauptwohnsitzes in Luxemburg.
Heute sieht das „Bëllegen Akt” eine Steuergutschrift von 40.000 Euro pro Käufer seines Hauptwohnsitzes für Immobilienkäufe vor, die im Jahr 2024 getätigt werden. Dieses neue Steuergeschenk,das zuvor 20.000 Euro und dann 30.000 Eurobetrug , zeigt den Willen der Regierung, den seit 2023 schwächelnden Immobiliensektor wieder anzukurbeln. Ein Paar kann somit von einem Steuergeschenk von bis zu 80.000 Euro auf die Notarkosten profitieren.
Wie kann man von reduzierten Notarkosten für seinen Hauptwohnsitz profitieren?
Um diese Steuervergünstigung beim Kauf in Anspruch nehmen zu können, müssen Sie Ihre neue Wohnung mindestens zwei Jahre lang persönlich bewohnen. Wenn Sie Ihre Wohnung vor Ablauf der erforderlichen zwei Jahre verlassen, müssen Sie die gewährten Beträge zurückzahlen. Sie können diese Immobilie jedoch über diese zwei Jahre hinaus vermieten, ohne dass diese Steuervergünstigung in Frage gestellt wird.
Die Notargebühren für die Eigentumsübertragung sind zudem relativ begrenzt. Siehe Kosten für den Erwerb einer Immobilie.
Ermäßigte Mehrwertsteuer für den Hauptwohnsitz
Der Hauptwohnsitz profitiert ebenfalls von einem stark reduzierten Mehrwertsteuersatz. Beim Kauf einer neuen Immobilie im Rahmen eines VEFA-Vertrags oder bei Bau- oder Renovierungsarbeiten gewährt der luxemburgische Staat einen Mehrwertsteuersatz von 3 % statt 17 % auf den Betrag der Arbeiten.
Diese Steuervergünstigung darf jedoch 50.000 € pro Wohnung als Hauptwohnsitz nicht überschreiten. Bei Arbeiten an seinem Hauptwohnsitz muss der Eigentümer zuvor einen Antrag bei der Gemeinde stellen, in der sich die Wohnung befindet.
Jeder Käufer einer neuen Immobilie im Rahmen eines VEFA-Vertrags kann ebenfalls von diesem ermäßigten Mehrwertsteuersatz profitieren, sofern die Immobilie sein zukünftiger Hauptwohnsitz ist.
Geringere Grundsteuer für einen Hauptwohnsitz
Die Grundsteuer ist eine Steuer, die auf bebaute und unbebaute Grundstücke erhoben wird. Sie ist jährlich an die Gemeinde zu entrichten, in der sich die Immobilie befindet.
Der Steuersatz wird von jeder Gemeinde festgelegt. Er wird auf den Einheitswert der Immobilie angewendet. Der Einheitswert wird dem Eigentümer von der Abteilung für Immobilienbewertung mitgeteilt. Bis heute ist die Grundsteuer sehr gering und beträgt für ein Haus mit Garten nur einige Dutzend Euro.
Ab 2026 wird durch ein neues Gesetz die Höhe der Grundsteuer neu bewertet. Eigentümer kommen in den Genuss einer Ermäßigung der Grundsteuer für ihren Hauptwohnsitz. Dagegen ist vorgesehen, leerstehende Wohnungen und erschlossene, nicht bebaute Grundstücke stärker zu besteuern. Ziel ist es, Eigentümer zum Bauen oder Vermieten anzuregen.
Hier finden Sie den Simulator der Regierung zur Berechnung der Grundsteuer.
Befreiung vom Wertzuwachs auf den Hauptwohnsitz
In Luxemburg ist der potenzielle Wertzuwachs beim Wiederverkauf des Hauptwohnsitzes grundsätzlich nicht steuerpflichtig. Um davon zu profitieren, muss die Immobilie:
- seit dem Erwerb bewohnt
- oder in den fünf Jahren vor dem Verkauf bewohnt worden sein
- oder aus zwingenden familiären oder beruflichen Gründen verkauft worden sein.
In jedem Fall muss der Verkauf spätestens am 31. Dezember des auf den Umzug folgenden Jahres erfolgen.
Wenn die verkaufte Wohnung zum Zeitpunkt des Verkaufs unbewohnt ist, müssen die folgenden drei Bedingungen erfüllt sein, um in den Genuss der Wertzuwachsbefreiung zu kommen:
- Die Wohnung muss unmittelbar nach dem Erwerb bewohnt worden sein
- und kein Eigentümer einer anderen Wohnung wie einer Zweitwohnung oder einer Ferienwohnung sein
- und der Verkauf muss aus zwingenden beruflichen oder familiären Gründen erfolgen.
Es ist zu beachten, dass der Hauptwohnsitz in Luxemburg sich vom steuerlichen Wohnsitz im Ausland unterscheiden kann.
Im Jahr 2024 ist der Verkauf des Hauptwohnsitzes im Falle eines Wertzuwachses nicht steuerpflichtig, wenn die Immobilie an den Wohnungsfonds verkauft wird.
Senkung des Steuersatzes für Mietimmobilien
Sie möchten in eine Mietimmobilie investieren? Auch dann können Sie von Steuervorteilen profitieren.
Beim Verkauf einer seit mehr als zwei Jahren gehaltenen Investitionseigentumswohnung beträgt der Steuersatz für den Wertzuwachs nun 10 % gegenüber zuvor 20 %.
Abzug der Kosten für den Erwerb einer Immobilie
Die Kosten für den Erwerb einer Immobilie können in der Steuererklärung für Einkünfte aus Immobilien abgezogen werden . Dazu muss sich die Immobilie im Bau, in der Renovierung oder fertiggestellt befinden. Die Immobilie kann sich in Luxemburg oder im Ausland befinden.
Diese Anschaffungskosten entsprechen insbesondere den Kosten für die Aufnahme eines Immobilienkredits, der Grundsteuer und den Zinsen für das zum Erwerb der Immobilie aufgenommene Darlehen.
Ab 2024 beträgt die Obergrenze für die steuerlich absetzbaren Zinsen 4.000 Euro pro Jahr und Person für denselben Haushalt. Nach 6 Jahren beträgt diese Obergrenze 3.000 Euro und nach 10 Jahren 2.000 Euro.
Abschreibung einer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie
Beim Erwerb einer Mietimmobilie im Rahmen eines VEFA-Vertrags kann der Investor einen Abschreibungssatz von 6 % über 6 Jahre mit einer Obergrenze von bis zu 250.000 Euro pro Jahr in Anspruch nehmen.
Warum in Immobilien in Luxemburg investieren?
Ein Immobilienmarkt mit hohem Wertsteigerungspotenzial
Neben finanziellen Gründen bietetder luxemburgische Immobilienmarkt auch ein hohes Investitionspotenzial. Die Fundamentaldaten des luxemburgischen Marktes sind solide.
Luxemburg verfügt über eine florierende Wirtschaft innerhalb Europas
Luxemburg hat 2022 wieder ein ähnliches Wachstum wie vor der Covid-Krise erreicht. Mit einem prognostizierten BIP-Wachstum zwischen 3 und 4 % für die kommenden Jahre übertrifft die wirtschaftliche Entwicklung Luxemburgs die Prognosen seiner Nachbarländer.
Eine stetig wachsende Bevölkerung in Luxemburg
Die Bevölkerung Luxemburgs verzeichnet ein konstantes Wachstum. Prognosen zufolge wird die Einwohnerzahl im Jahr 2050 bei 1 Million liegen, gegenüber derzeit 700.000.Das Bevölkerungswachstum in Luxemburg führt zu einer stetig steigenden Nachfrage nach Immobilien. Der Immobilienmarkt steht unter Druck, und die Eigentümer dominieren weiterhin den Markt.
Das Wohnungsangebot in Luxemburg ist geringer als die Nachfrage
In Luxemburg wird zu wenig neu gebaut. Das jährliche Defizit an zusätzlichem Wohnraum wird auf der Grundlage der Zahl der fertiggestellten neuen Wohnungen auf 3.000 geschätzt (Quelle: STATEC). Trotz immer mehr Neubauten bleibt der Markt angespannt.
Ein krisenresistenter Immobilienmarkt in Luxemburg
Die Preise in Luxemburg wurden von der Finanzkrise 2008 kaum beeinflusst. Die Preise sanken 2009 nur um 1 % und stiegen ab 2010 kontinuierlich um etwa 5 % pro Jahr. Seit 2020 ist ein Preisanstieg von +10 % zu verzeichnen.
Der Immobilienmarkt und steigende Preise in Luxemburg
Das Wachstum der Mietpreise übersteigt derzeit das der Kaufpreise. Der Mietpreis pro m² steigt stetig, während die Kaufpreise seit einem Jahr tendenziell sinken.
Die Preise für kleine Flächen steigen am schnellsten. Investoren sind in der Tat stark von den Renditeaussichten für Immobilien angezogen.
Wie kauft man eine Immobilie in Luxemburg?
Der luxemburgische Immobilienmarkt ist komplex.
Eine Immobilieninvestition erfordert gute Kenntnisse der lokalen Besonderheiten. Aus diesem Grund empfehlen wir Ihnen, sich bei Ihrer Wohnungssuche an eine Immobilienagentur zu wenden. Diese Immobilienspezialisten können Ihnen den Markt genauer erklären und Ihnen ihr Fachwissen über den luxemburgischen Wohnimmobilienmarkt zur Verfügung stellen.
Darüber hinaus gehen in Luxemburg die Maklergebühren für den Verkauf einer Immobilie zu Lasten des Verkäufers. Sie sind auf 3 % des Verkaufspreises begrenzt. Zögern Sie also nicht, sich an Fachleute zu wenden. Diese begleiten Sie während des gesamten Kaufprozesses.
Mieten, bis man sein Hauptwohnsitz gekauft hat
Die besten Wohnorte in Luxemburg kennenlernen
Der einzige Grund, warum Sie sich vor dem Kauf Ihres Eigenheims für eine Mietwohnung entscheiden sollten, ist, dass Sie Luxemburg besser kennenlernen möchten. Hierfinden Sie unseren kleinen Leitfaden zu den luxemburgischen Gemeinden. Sie möchten lieber in der Stadt wohnen? Um herauszufinden, in welchem Stadtteil von Luxemburg Sie sich niederlassen möchten, sehen Sie sich unseren Vergleich der Stadtteile von Luxemburg an. Er sollte Ihnen dabei helfen, die Stadtteile entsprechend Ihren Erwartungen und Ihrem Lebensstil zu bewerten.
Mietpreise in Luxemburg
In Luxemburg ist der Mietmarkt sehr begrenzt. Der Anstieg der Mieten hält trotz eines Rückgangs des Immobilienmarktes ab 2023 an. Dies ist vor allem auf den sprunghaften Anstieg der Mietpreise in Luxemburg-Stadt sowie in Esch-sur-Alzette, der zweitgrößten Stadt Luxemburgs, zurückzuführen. Diese beiden Städte machen allein die Hälfte des Angebots an Mietobjekten im Großherzogtum aus.
Hinter diesem Anstieg der Mietpreise verbergen sich jedoch Unterschiede. Je kleiner die Wohnfläche, desto schneller steigen die Mieten. Tatsächlich zieht Luxemburg immer mehr Studenten, Praktikanten und junge Berufstätige an. Diese tendieren eher dazu, ein Studio oder eine kleine Wohnung zu mieten, was zu einem Anstieg der Preise pro Quadratmeter beiträgt.
Die Preise für große Wohnungen oder Häuser sind in den letzten Jahren stabil geblieben, aber nach wie vor sehr hoch. Familien lassen sich zunehmend außerhalb der Hauptstadt in ruhigen und grünen Gemeinden nieder.
In Luxemburg gehen die Maklergebühren zu Lasten des Mieters und belaufen sich in der Regel auf eine Monatsmiete.
Crowdfunding in Luxemburg
Luxemburgische Crowdinvesting-Plattformen
Immer mehr Crowdinvesting-Plattformen im Internet bieten partizipative Investitionen in Start-ups oder Immobilieninvestitionen an. Unternehmer oder Immobilienentwickler können so ihr Investitionsvorhaben auch ohne ausreichendes Startkapital realisieren. Im Gegenzug erhalten die Investoren eine Beteiligung an dem finanzierten Unternehmen, ohne jedoch unbedingt ein Mitspracherecht bei der Unternehmensführung zu erhalten.
Heute gilt dieses Prinzip auch für den luxemburgischen Immobilienmarkt. Investoren können in Immobilienentwicklungsprojekte investieren.
Dieses Crowdinvesting-System richtet sich an Personen, die an Investitionen in Immobilienprojekte interessiert sind und in diese Projekte investieren möchten. Der Einstiegspreis richtet sich nach den Projekten. Bei der Investition ist die durchschnittliche jährliche Rentabilität des Projekts zu berücksichtigen.
Der luxemburgische Immobilienmarkt für alle zugänglich
Der luxemburgische Immobilienmarkt bietet bisher ungenutzte Möglichkeiten, die der breiten Öffentlichkeit nicht zugänglich sind. Durch die Senkung der Investitionsschwelle mittels Crowdfunding kann jeder sein Anlageportfolio diversifizieren.
Regelmäßig werden auch neue partizipative Wohnprojekte ins Leben gerufen. So hat die Stadt Luxemburg zwei partizipative Wohnprojekte in Bonnevoie für 5 bis 6 Wohnungen und in Belair für 8 bis 9 Wohnungen gestartet. Diese partizipativen Wohnungen ermöglichen eine Kostensenkung und ermöglichen es den beteiligten Personen, sich aktiver an den Entscheidungen in den verschiedenen Phasen der Planung, Konzeption und des Baus zu beteiligen. Darüber hinaus fördert dieses System von Anfang an eine größere Solidarität zwischen den zukünftigen Bewohnern und stärkere Bindungen. Könnte dies einer der Schlüssel zum „Zusammenleben” sein?
Sie möchten in Immobilien investieren? Erfahren Sie mehr über Wohnen in Luxemburg.
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Immobilienmarkt und Immobilienpreise
Sie möchten sich in Luxemburg niederlassen? Was die Wohnungssuche angeht, sollten Sie wissen, dass die Immobilienpreise dort hoch sind, sowohl beim Kauf als auch bei der Miete.
Was muss man wissen, wenn man in Luxemburg-Stadt leben möchte?
Möchten Sie in Luxemburg-Stadt leben? Welches Viertel sollten Sie zum Wohnen oder Ausgehen wählen? Ihre Wahl hängt von mehreren Kriterien ab, je nachdem, ob Sie alleinstehend sind oder eine Familie haben. Gehen Sie gerne aus und bevorzugen Sie ein lebhaftes Umfeld? Möchten Sie in der Nähe Ihres Arbeitsplatzes wohnen? Wo sollen Ihre Kinder zur Schule gehen?